Lừa đảo được cải thiện với việc phát hiện thẻ phút là một hình thức trộm cắp chức năng khi kẻ lừa đảo thường sử dụng giấy tờ bị đánh cắp hoặc giả mạo để cung cấp tiền và tín dụng từ người khác, sau đó rút lui mà không giao dịch. Các dấu hiệu bao gồm thông tin tiếp thị và bán hàng trong các lựa chọn, cùng với việc thiếu lịch sử tín dụng, và một dịch vụ yêu cầu trình độ đăng ký ngân hàng trực tuyến trong các lựa chọn vốn báo cáo tín dụng trước đó.

Gian lận tích lũy thứ ba

Những kẻ lừa đảo thường sử dụng chữ ký của chúng và bắt đầu đánh giá để vay tiền, vay tiền ngân hàng và các khoản vay khác. Những vụ lừa đảo như vậy thường rất khó phát hiện vì chúng thường sử dụng thông tin cá nhân (PII) bị đánh cắp từ các lỗ hổng bảo mật, lừa đảo, trả lời thư giới thiệu hoặc thậm chí là virus để tạo hồ sơ gian lận và bắt đầu sử dụng ứng dụng. Chúng có thể lấy thông tin PII đã sử dụng để mua hàng và lừa đảo người tiêu dùng.

Nhiều loại tội phạm khác có thể cung cấp thông tin vai trò giả mạo bằng cách kết hợp thông web vay tiền nhanh 24 7 tin chính xác và thông tin nhân thân ban đầu. Ví dụ, chúng sử dụng số An sinh Xã hội hiện hành kết hợp với một biệt danh mới và ngày sinh ban đầu để tạo ra lý do trả tiền giả hoặc thậm chí ghi lại một chương trình ứng trước gian lận.

Hai hình thức lừa đảo này thường rất khó phát hiện vì không có bằng chứng hiện đại nào cho thấy bạn là người có trách nhiệm và bắt đầu xem xét vị trí của người phụ nữ trong nhiều giờ liền. Và với lợi ích của việc vay tiền trực tuyến, điều này sẽ cho phép kẻ lừa đảo nghỉ việc và bắt đầu kiếm tiền.

Một cách để phân biệt những loại lừa đảo này là nhận biết sự thay đổi đột ngột trong ngân sách của người khiếu nại hoặc tốc độ giao dịch đáng ngờ. Đây thường là dấu hiệu cho thấy tiến trình này được sử dụng để xử lý các tội phạm và chúng được gắn cờ mặc dù có thể là giả mạo.

Tài chính trên Internet

Lừa đảo tài trợ trực tuyến thực sự là một mối đe dọa phổ biến nếu bạn muốn vay tiền. Thủ phạm thường là các công ty vốn chân chính và bắt đầu lừa người vay bằng các tuyên bố về việc phê duyệt sớm, hạn mức tín dụng đáng kể và phí dịch vụ lãi suất thấp. Những kẻ khác kết hợp thông tin thật và thông tin giả để dần dần có được hồ sơ tài chính đầy đủ, sau đó chi trả cho các khoản vay lớn. Người ta tham gia vào các phương pháp xếp chồng bất hợp pháp, chẳng hạn như bêu xấu văn hóa và liên lạc trái phép với bên thứ ba, từ việc giải quyết luật bảo mật thông tin. Trong bài viết này, các chiến lược phát hiện người vay dễ bị tổn thương bởi lẽ phải, khiến họ có thể phạm tội theo Bộ luật Hình sự sửa đổi.

Kẻ gian cũng có thể hack vào các phương thức ngân hàng tiêu chuẩn nếu muốn đánh cắp thông tin tài khoản của người tiêu dùng. Chúng có thể sử dụng danh tính đã bị đánh cắp trên darknet và lừa đảo để mở các tài khoản giả mạo. Ngoài ra, tội phạm mạng còn thực hiện các vụ lừa đảo để đánh cắp hồ sơ cá nhân của kẻ gian và sử dụng những điện thoại này để đặt hàng vay tiền và các trò chơi chữ khác.

Để bảo vệ người thân của mình khỏi những trò lừa đảo tài chính trực tuyến, người vay có thể cần chú ý đến các triệu chứng sau:

Các tổ chức ngân hàng phải công khai thông tin giao dịch của bạn, bao gồm hóa đơn liên kết, giá gốc và giá khởi điểm, cũng như hiệu lực của giao dịch. Họ cũng phải tuân thủ quy định của Ngân hàng Bank of America (BSP) và đưa ra các khuyến cáo về an toàn cá nhân.

Hãy xác nhận xem động cơ hỗ trợ có phải là một ngôi nhà hữu hình hay không, và nếu Liên kết của họ có lỗi chính tả hoặc quá dài thì sao? Thêm vào đó, các ngân hàng không nên được cấp phép ngân hàng trực tuyến hoặc yêu cầu chi phí từ các tổ chức tài chính Mỹ hoặc Úc. Rõ ràng là nên đọc các báo cáo liên quan đến các tổ chức tài chính có trang web chính thống và bắt đầu tìm kiếm các tổ chức điểm tham chiếu.

Cướp chức năng

Trộm cắp chức năng xảy ra khi tội phạm sử dụng danh tính, chẳng hạn như thông tin cá nhân, số An sinh Xã hội, thông tin tài khoản ngân hàng, số thẻ tín dụng hoặc thậm chí là lời nhắc nhở của người khác nếu cần thực hiện hành vi gian lận hoặc mua hàng gian lận. Các hành vi phạm tội này có thể dẫn đến thiệt hại tài chính đáng kể, ảnh hưởng đến hồ sơ tín dụng của nạn nhân và bắt đầu sử dụng tài chính. Kẻ lừa đảo thường mở tài khoản, thực hiện các giao dịch bất hợp pháp và đăng ký quân sự là người chiến thắng trong trò lừa đảo.

Nạn nhân thường liên hệ với công ty sau khi họ xem xét báo cáo tín dụng của cô ấy hoặc thậm chí cố gắng lấy được tiêu đề tiền gửi của cô ấy và bắt đầu xem các báo cáo mà họ không mở và các khoản phí mà họ không đóng. Ngoài ra, họ có thể lấy tiền, thư từ chối và bắt đầu liên lạc với những người muốn đánh giá hoặc thậm chí là các đại lý mà họ không mua.

Trong trường hợp bạn phát hiện ra một câu hỏi tiềm ẩn, hãy phản ứng nhanh chóng để giảm thiểu sự hỗn loạn và chủ động giúp bạn tiết kiệm tiền. Hãy liên hệ với bất kỳ công ty nào gian lận mở tài khoản trong khu vực và yêu cầu họ đóng dấu hoặc bảo mật thông tin bên dưới. Liên hệ với ba đại lý bất động sản xác minh chính và yêu cầu kẻ gian thêm "mục gian lận" vào hồ sơ của bạn. Điều này cho phép bạn ngăn chặn các tổ chức tài chính nhận được điểm tín dụng mới mà không có sự cho phép, cũng như giúp ngăn chặn các vụ lừa đảo tiềm ẩn. Bạn cũng có thể yêu cầu các đại lý bất động sản báo cáo tài chính thêm một mục bảo mật vào sổ đăng ký của mình miễn phí, nếu bạn đã là nạn nhân của hành vi gian lận. Nếu không, bạn có thể phải chịu một khoản phí liên quan đến việc thêm và bắt đầu xử lý khóa.

Lừa đảo di chuyển về phía trước của cuộc họp thứ hai

Những vụ lừa đảo như vậy xảy ra khi một cá nhân sử dụng danh tính của người khác một cách gian dối để xin tín dụng hoặc vay tiền, và có xu hướng không có mục đích trả nợ. Điều này sẽ gây ra những khoản thâm hụt tài chính lớn cho cả người vay và nạn nhân. Tội phạm thường phân tán các khoản vay trong các lĩnh vực liên quan đến việc lừa đảo người vay, khiến họ phải gánh chịu gánh nặng tài chính nặng nề. Những vụ lừa đảo như vậy đang ngày càng trở nên phổ biến do các vụ rò rỉ thông tin quy mô lớn, việc theo dõi trên darknet và việc bắt đầu sử dụng thông tin nhận dạng cá nhân (PII), thẻ tín dụng EVM (còn gọi là thẻ tín dụng thông minh) và bối cảnh tài chính cạnh tranh.

Kẻ lừa đảo cũng sẽ dễ dàng tải xuống thông tin nhận dạng cá nhân (PII) thông qua các phương pháp chia tách thông tin chi tiết, lừa đảo và điền thông tin đăng nhập. Chúng đóng gói thông tin thực tế được sử dụng thành các mã định danh giả để tạo ra danh tính giả, rất khó phát hiện từ ngân hàng. Chẳng hạn, chúng có thể thay đổi số An sinh Xã hội (SSN) chính xác của một cá nhân thành các cấp độ khác nhau, thêm vào đó là một cụm từ viết sai chính tả, cũng như ngày sinh, địa chỉ và số điện thoại.

Một hình thức lừa đảo phổ biến khác là lừa đảo phí tiến triển, khi kẻ gian yêu cầu một khoản phí nhất định trong hồ sơ nếu bạn muốn xử lý đơn xin vay vốn hoặc các chương trình tài chính khác. Điều này cũng thường đi kèm với các vấn đề như sau: nếu không thể hoàn tất thủ tục, nạn nhân có thể bị tính phí hoặc thậm chí người thân của họ có thể bị kết án liên bang. Những hình thức lừa đảo này sẽ bị ngăn chặn bằng cách sử dụng bất kỳ khóa tài chính nào và sử dụng xác thực hai yếu tố.